基金持有成本怎么计算,附案例说明

随着基民的队伍越来越庞大,新进基民却对基金的投资一知半解,不光是基金的投资分类怎么区分,甚至基金持有成本怎么计算都模糊不清,因此,财经800就来和大家谈谈基金持有成本怎么计算,通过一个具体的案例来说明。

基金持有成本怎么计算

基金的持有成本由认购费/申购费(初始发行称之为认购,发行之后购买称之为申购)、管理费、赎回费/卖出费三部分组成。

不同基金,它的持有成本不同,根据风险水平来看,货币型基金收益最低、运营简单,它的持有成本是最低的,债券型基金的持有成本其次,股票型基金由于管理复杂、要求高、收益高,它的持有成本是最高的。

接下来财经800就用常见的股票型基金作为案例,来分析基金的持有成本。

例如:财经800认为当前市场有进一步上涨的潜力,于是买入某股票型基金10.12万元,该基金的当前净值是1元,认购费是1.2%,管理费是1%/年,赎回费是持有不超过1年,赎回费是1.5%,超过1年是1%,超过2年免收赎回费。财经800持有该基金1年半后,以净值1.2元的价格全部赎回。

持有成本=认购费+管理费+赎回费=10万*1.2%+10万*1%+12万*1.2%=3640元

财经800获利=10万*1.2 - 3640=16360元。

通过上述案例,大家会发现,基金的持有成本和持有时间成正比,持有时间越长,赎回费越低,因此基金在常规意义上,不适合短期投资。温馨提示:理财有风险,投资需谨慎。

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